Vấn đề kinh doanh ngoại tệ

0
12

Ngày nay công dân Việt Nam sang nước ngoài học tập và lao động ngày càng nhiều, kéo theo sự phát triển nhanh chóng của thị trường ngoại hối. Vậy điều kiện hoạt động kinh doanh ngoại hối hiện nay tại Việt Nam cần cần đáp ứng và chuẩn bị như thế nào để đủ điều kiện hoạt động kinh doanh? 

  1. Cơ sở pháp lý :

  • Thông tư số 25/2011/TT-NHNN
  • Quyết định số 21/2008/QĐ-NHNN
  • Thông tư số 03/2008/TT-NHNN
  • Nghị định số 160/2006/NĐ-CP
  • Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11
  • Luật Các tổ chức tín dụng
  • Nghị định số 86/2013/NĐ-CP 
  1. Điều kiện mở đại lý kinh doanh ngoại tệ

  • Được thành lập và hoạt động theo pháp luật Việt Nam
  • Có đầy đủ cơ sở vật chất đáp ứng yêu cầu thực hiện dịch vụ chi trả ngoại tệ
  • Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý chi trả ngoại tệ
  1.  Điều kiện mở dịch vụ nhận và chi trả ngoại tệ

  • Được thành lập và hoạt động theo pháp luật Việt Nam
  • Có đầy đủ cơ sở vật chất đáp ứng yêu cầu thực hiện dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ
  • Có thỏa thuận với đối tác nước ngoài về dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ
  • Có Phương án về dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ
  1. Điều kiện mở đại lý đổi ngoại tệ

    • Là tổ chức kinh tế được thành lập và hoạt động theo luật pháp Việt Nam

 

  • Có địa điểm đặt Đại lý đổi ngoại tệ theo quy định sau:

 

  • Cơ sở lưu trú du lịch (bao gồm các khách sạn, các khu nghỉ dưỡng cao cấp v.v…) đã được cơ quan quản lý nhà nước về du lịch xếp hạng từ 3 (ba) sao trở lên
  • Cửa khẩu quốc tế (đường bộ, đường không, đường thủy)
  • Khu vui chơi giải trí có thưởng dành riêng cho người nước ngoài
  • Khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị có nhiều khách nước ngoài tham quan, mua sắm
  • Tổ chức có thể đặt Đại lý đổi ngoại tệ tại hoặc ngoài trụ sở chính, trụ sở chi nhánh

Có cơ sở vật chất đáp ứng được yêu cầu hoạt động của Đại lý đổi ngoại tệ như: nơi giao dịch riêng biệt trong đó trang bị đầy đủ các phương tiện làm việc như: bàn ghế, điện thoại, máy fax, két sắt, bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy nhiệm và tên Đại lý đổi ngoại tệ

Có quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ, có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ

  1. Điều kiện mở hoạt động kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối

  • Có phương án hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường trong nước được Đại hội cổ đông hoặc Hội đồng quản trị thông qua, trong đó xác định rõ nội dung, phương thức hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối và các biện pháp kiểm soát, phòng ngừa rủi ro
  • Có trang thiết bị và điều kiện vật chất đáp ứng được yêu cầu thực hiện các dịch vụ ngoại hối trong nước, có các phòng làm việc được trang bị đầy đủ các phương tiện làm việc như: máy tính, bàn ghế, điện thoại, máy fax, hệ thống ghi âm cho toàn bộ các giao dịch ngoại hối
  • Cán bộ điều hành và cán bộ nghiệp vụ có trình độ tối thiểu tốt nghiệp Đại học chuyên ngành kinh tế, ngân hàng, tài chính

Hi vọng bài viết đã giải đáp thắc mắc của bạn. Nếu bạn có nhu cầu sử dụng dịch vụ luật của chúng tôi, vui lòng liên hệ. 

Xem thêm >>> các ngành nghề kinh doanh

 

BÌNH LUẬN

Please enter your comment!
Please enter your name here

Website này sử dụng Akismet để hạn chế spam. Tìm hiểu bình luận của bạn được duyệt như thế nào.